연금자산 늘리기7 ISA계좌의 장단점과 연금저축 이전으로 추가세액 공제 받기 2021.2월 출시된 중개형 ISA가 이제 3년이 경과하면서 의무가입기간인 3년 만기가 도래하시는 분들이 조금씩 있을 것 같습니다. ISA계좌의 장단점과 활용방법 및 연금저축계좌로 이전에 대한 혜택 등에 대해 알아보겠습니다. 1. ISA계좌란?ISA는 개인종합자산관리계좌(Individual Savings Account)로, 다양한 금융상품을 한 계좌에 담아 관리할 수 있는 금융상품계좌입니다. - 가입대상: 만 19세 이상, 만 15세~18세 중 근로소득이 있는 자. 즉 만19세 이상이면 소득이 없어도 가입가능합니다. - 제외대상: 직전 3개년도 과세기간 중 1회 이상 금융소득종합과세 대상자. - 가입한도: 연간 2,000만 원으로 1억 한도로 납입가능합니다. (전년도 미납금액 추가 납입 가능). 전 금융.. 2024. 6. 1. 퇴직연금과 IRP, 그리고 과세 이해하기 퇴직 후의 안정적인 생활을 위해 미리 준비하는 것은 필수입니다. 그중에서도 퇴직연금과 개인형 퇴직연금(IRP)은 노후 대비를 위한 중요한 금융 상품입니다. 하지만 이러한 상품들의 세부적인 내용과 과세 방법을 이해하기란 쉽지 않은 일입니다. 본 글에서는 퇴직연금과 IRP, 그리고 이들 상품과 관련된 과세 내용을 쉽고 흥미롭게 설명하여, 여러분의 미래를 위한 현명한 금융 계획을 세우는 데 도움을 드리고자 합니다. 1. 퇴직연금의 이해 퇴직연금은 근로자가 퇴직 시 받게 되는 급여를 미리 준비하는 제도입니다. 크게 확정급여(DB), 확정기여(DC), 그리고 개인형 퇴직연금(IRP)으로 나눌 수 있습니다. 여기서 중요한 것은, 각 제도 별로 장단점이 있으며, 근로자의 상황에 맞는 선택이 필요하다는 점입니다. 퇴직.. 2024. 3. 23. 국민연금 물가상승반영 지급액과 직장건강보험 피부양자유지 조건 및 팁 tip 국민연금과 건강보험 국민연금은 노후, 장애, 유족 등의 사회보장을 위해 국민들이 납부한 보험료를 바탕으로 지급되는 공적연금입니다. 국민연금의 수급액은 매년 물가상승률을 반영하여 인상되는데, 올해는 3.6% 인상되어 수급자들이 더 많은 연금액을 받게 되었습니다. 하지만 이로 인해 연금소득이 연간 2천만원을 초과한 수급자는 건강보험 피부양자 자격을 잃게 되는 경우가 있습니다. 피부양자는 직장에 다니는 자녀나 가족에 주로 생계를 의존하는 사람으로, 보험료를 내지 않고 보험 혜택을 받을 수 있습니다. 그러나 피부양자의 소득요건이 강화되어 공적연금 소득만으로도 2천만원이 넘으면 피부양자에서 탈락하게 됩니다. 이 글에서는 국민연금 물가상승반영 지급액과 직장건강보험 피부양자유지 조건 및 팁에 대해 자세히 알아보겠습니.. 2024. 2. 25. ISA 비과세 확대,국내투자형 신설 및 ISA계좌 활용방법 정부가 추진하고 있는 ISA 비과세 확대와 국내투자형 ISA 신설 등 개정되는 내용과 ISA계좌의 혜택을 어떻게 활용할 것인지에 대하여 상세히 살펴보도록 하겠습니다. ISA(개인종합자산관리계좌)는 다양한 금융상품을 하나의 계좌에 통합하여 관리하고, 일정한 한도 내에서 소득세를 면제받을 수 있는 세제지원제도입니다. ISA는 국민의 자산형성을 촉진하고, 자본시장의 활성화를 도모하기 위해 2016년부터 시행되었습니다. 그러나 ISA의 가입대상과 납입한도, 비과세한도 등이 제한적이어서 많은 국민들이 ISA의 혜택을 누리지 못했습니다. 특히, 금융소득종합과세 대상자(연간 이자·배당소득 합계액 2천만원 초과자)는 ISA 가입이 불가능했습니다. 이러한 문제점을 개선하기 위해 정부는 2024년 경제정책방향과 민생토론회.. 2024. 2. 7. 이전 1 2 다음
